🛡️

Policy för bekämpning av penningtvätt

Senast Uppdaterad:: October 09, 2025

Version:: 1.0

Snabbnavigering

→ Vårt åtagande → Juridisk ram → AML-programkomponenter → Transaktionsövervakning → Varningssignaler & misstänkta aktiviteter → Blockchain-kontroller → Sanktionsefterlevnad → Rapporteringsförfaranden → Kontaktinformation

🎯 Vårt åtagande

Vi är engagerade i att upprätthålla de högsta standarderna för anti-penningtvätt (AML) efterlevnad.

Denna policy gäller för alla användare och transaktioner på vår plattform.

⚖️ Juridisk ram

Vårt AML-program följer internationella och lokala regleringar.

Internationella standarder

Efterlevnad av FATF-rekommendationer och riktlinjer

Amerikanska regleringar

FinCEN BSA-krav för penningtjänstföretag

EU-direktiv

6:e anti-penningtvätt-direktivet efterlevnad

Lokala lagar

Efterlevnad av lokala jurisdiktionsregleringar

Branschstandarder

Blockchain- och kryptovaluta-branschriktlinjer

🏗️ AML-programkomponenter

1. Efterlevnadsansvarig

Chefsjurist för efterlevnad: [Name]

Ansvar:

• Övervaka omfattande AML-program
• Rapportera misstänkta aktiviteter till myndigheter
• Genomföra årliga riskbedömningar
• Upprätthålla regulatoriska relationer
• Säkerställa kontinuerlig personalutbildning

2. Kundkännedom (CDD)

Standard CDD-krav:

• Identitetsverifiering (KYC-dokumentation)
• Bekräftelse av bostadsadress
• Validering av födelsedatum
• Frågeformulär om källan till medel

Förbättrade due diligence-triggers:

• Månatliga transaktioner som överstiger $5,000
• Användare från högriskjurisdiktioner
• Politiskt exponerade personer (PEP)
• Negativa mediefynd
• Komplexa ägarstrukturer

3. Riskbedömningsramverk

Kundriskkategorier:

Risknivå	Egenskaper	Övervakningsfrekvens	Granskningsperiod
Låg	Verifierade användare med normala aktivitetsmönster	Standard	Årlig
Medel	Måttliga transaktioner från medelriskländer	Förbättrad	Halvårlig
Hög	Stora transaktioner från högriskjurisdiktioner	Intensiv	Kvartalsvis
Förbjuden	Sanktionerade enheter, bedräglig aktivitet, minderåriga användare	Ej tillämpligt	Omedelbar uppsägning

Geografisk riskbedömning:

Förbjudet:

FATF-svartlistade länder, OFAC-sanktionerade

Hög Risk:

FATF-grå lista, svag AML-tillämpning

Standardrisk:

De flesta jurisdiktioner med adekvat AML

Låg Risk:

FATF-medlemsländer med stark efterlevnad

📊 Transaktionsövervakning

Automatiserade övervakningssystem

Vi använder realtidsövervakning för:

• Transaktionshastighet och volym
• Beteendemönsteranalys
• Blockchain-analys för ursprung av medel
• Korsreferens med globala sanktionslistor
• Ovanliga spelmönster på partnercasinon

Övervakningströsklar

📅

Dagligen:

Transaktioner över $5 000 USDC

📆

Veckovis:

Kumulativa transaktioner över $15 000 USDC

🗓️

Månadsvis:

Total volym över $50 000 USDC

🎯

Mönsterbaserat:

Oavsett belopp

🚩 Varningssignaler & misstänkta aktiviteter

Finansiella Varningssignaler

• Snabb insättning och uttag utan spelande
• Strukturering för att undvika trösklar
• Mönster som inte överensstämmer med inkomst
• Flera finansieringskällor
• Transaktioner från högriskjurisdiktioner

Beteendevarningssignaler

• Motvilja att tillhandahålla KYC
• Falsk eller vilseledande information
• Flera konton samma IP/enhet
• Ovanligt intresse för AML-policyer
• Tredjepartsfinansieringsförsök

Spelvarningssignaler

• Minimalt spelande vs insättningar
• Chip-dumpning/avsiktliga förluster
• Spelarmaskopi
• Casino som genomgång för medel
• Penningtvättsmönster

🔗 Blockchain-specifika kontroller

Plånboksgranskning

✓ Realtids blockchain-analys
✓ Dark web och mixningstjänstdetektering
✓ Identifiering av sanktionerade plånböcker
✓ Övervakning av högriskbörser
✓ Analys av smarta kontraktsinteraktioner

Vi accepterar INTE medel från:

× Mixningstjänster eller tumblare
× Kända darknet-marknader
× Sanktionerade plånböcker
× Hackade eller stulna medel
× Overifierade DeFi-protokoll

🚫 Sanktionsefterlevnad

Granskningskrav

• Realtidsgranskning mot OFAC-, FN-, EU-, Storbritannien-sanktionslistor
• Daglig batchgranskning av hela användarbasen
• Förtransaktionsgranskning för alla uttag
• Kontinuerlig övervakning av sanktionsuppdateringar

Förbjudna personer

Vi kan inte tillhandahålla tjänster till:

• Specially Designated Nationals (SDN)
• Blockerade personer enligt OFAC-regler
• EU:s konsoliderade sanktionslista
• FN:s säkerhetsråds sanktioner
• Lokala jurisdiktionssanktioner

📁 Registerföring

Bevarandekrav

• Kundregister: 5 år efter stängning
• Transaktionsregister: 7 år från datum
• SAR-dokumentation: 5 år från inlämning
• Utbildningsregister: 5 år
• Riskbedömningar: 5 år

Nödvändiga Register

• All KYC-dokumentation
• Transaktionshistorik och blockchain-data
• Kommunikationsloggar
• Utredningsfiler
• Efterlevnadsbeslut och motivering

📝 Rapporteringsskyldigheter

Rapporter om misstänkt aktivitet (SARs)

Inlämningskrav:

• Inom 30 dagar efter upptäckt (US - FinCEN)
• Inom 24 timmar för terrorismfinansiering
• Ingen varning till kunder under utredning
• Upprätthålla strikt sekretess

Rapporteringstriggers:

• Transaktioner över $5 000 med misstänkta indikatorer
• Alla belopp som involverar potentiell terrorismfinansiering
• Strukturerings- eller lagerförsök
• Falsk information tillhandahållen

Valutatransaktionsrapporter (CTRs)

• Krävs för transaktioner över $10 000 inom 24 timmar
• Aggregera flera transaktioner från samma användare
• Lämna in inom 15 dagar efter transaktion

🎓 Utbildningsprogram

Personalutbildningskrav

• Initial utbildning: Alla nyanställda inom 30 dagar
• Årlig uppfräschning: Obligatorisk för all personal
• Rollspecifik: Förstärkt utbildning för efterlevnadsteam
• Uppdateringar: Ad-hoc-utbildning för regeländringar

Utbildningsämnen

• AML/CTF-grunder
• Krypto-specifika penningtvättsmetoder
• Identifiering av varningssignaler
• Rapporteringsförfaranden
• Efterlevnad av sanktioner
• Sekretess- och tystnadsplikter

⚙️ Interna kontroller

Kvalitetssäkring

• Månadsvis granskning av transaktioner
• Kvartalsvisa efterlevnadsrevisioner
• Årlig oberoende AML-revision
• Regelbunden testning av övervakningssystem
• Effektivitetsgranskningar av kontroller

Eskaleringsförfaranden

Frontlinjepersonal identifierar potentiellt problem
Eskalera till efterlevnadsteam
Efterlevnadsutredning (24-48 timmar)
Beslut om kontoåtgärd
SAR-inlämning vid behov
Samarbete med brottsbekämpning

🎰 Partnerkasinointegration

Due Diligence på Partners

• Verifiera kasinolicensiering och reglering
• Utvärdera partners AML-program
• Kontraktuella AML-skyldigheter
• Rätt att granska efterlevnad
• Informationsdelningsavtal

Löpande Övervakning

• Regelbunden granskning av partnereftlevnad
• Krav på incidentrapportering
• Samordnad respons på misstänkt aktivitet
• Gemensamma utredningsprotokoll

⚡ Konsekvenser och verkställighet

Kontobegränsningar

Vi kan vidta följande åtgärder:

• Frysa konton i väntan på utredning
• Begränsa funktionalitet för högriskanvändare
• Kräva ytterligare dokumentation
• Avsluta konton för överträdelser
• Rapportera till myndigheter vid behov

Konsekvenser av överträdelser

• Omedelbar kontoavslutning
• Förverkande av medel (där det krävs enligt lag)
• Rapportering till brottsbekämpande myndigheter
• Tillägg till intern svartlista
• Potentiell åtal

🔐 Sekretess

Förbud mot varning

Personal får ALDRIG:

• Informera kunder om SAR-anmälningar
• Avslöja pågående utredningar
• Dela detaljer om brottsbekämpande förfrågningar
• Diskutera AML-frågor med berörda personer

Informationsdelning

Vi kan dela information med:

• Brottsbekämpande myndigheter
• Tillsynsmyndigheter
• Partnerfinansinstitut
• Kasinopartners (begränsad grund)
• Blockchain-analysleverantörer

📧 Kontaktinformation

För alla AML-förfrågningar, efterlevnadsproblem, rapportering av misstänkt aktivitet eller allmänna frågor, vänligen kontakta vår efterlevnadsavdelning:

💬 Visit Help Center

Tillgängliga supportämnen inkluderar:

• AML-efterlevnadsförfrågningar
• Rapportering av misstänkt aktivitet
• Verifieringskrav
• Utbildning och träning
• Policyförtydliganden
• Efterlevnad av sanktioner

🔄 Uppdateringar och ändringar

Denna policy granskas årligen och uppdateras vid behov för:

• Regeländringar
• Operativa förbättringar
• Teknologiska förbättringar
• Förändringar i riskprofil
• Lärdomar

✅ Bekräftelse

Alla anställda måste årligen intyga att de har:

• Läst och förstått denna policy
• Genomfört obligatorisk utbildning
• Rapporterat misstänkta aktiviteter
• Inga intressekonflikter

⚠️ Viktigt Meddelande

Underlåtenhet att följa denna AML-policy kan resultera i disciplinära åtgärder, uppsägning och potentiell brottslig åtal.